1、專戶業務概念
指向特定合格投資者募集資金或接受特定財產委托，由基金公司擔任管理人，由托管機構擔任資產托管人，為資產委托人的利益，運用委托財產進行證券投資的活動。
2、合格投資者定義
資產委托人具備相應風險識別能力和風險承擔能力，為符合要求的合格投資者：
1）具有2年以上投資經歷，且滿足下列三項條件之一的自然人：家庭金融凈資產不低于300萬元，家庭金融資產不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元；
2）最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位；
3）依法設立并接受國務院金融監督管理機構監管的機構，包括銀行理財子公司、證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在基金業協會登記的私募基金管理人、商業銀行、金融資產投資公司、信托公司、保險公司、保險資產管理機構、財務公司及中國證監會認定的其他機構；
4）接受國務院金融監督管理機構監管的機構發行的資產管理產品；
5）基本養老金、社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）；
6）中國證監會視為合格投資者的其他情形。
3、分類
單一資產管理計劃：單一或機構客戶，委托資產規模在1000萬元以上。
集合資產管理計劃：兩個或以上，兩百人以下的，集合計劃募集規模在1000萬元以上。
